Акции и облигации китайских компаний и валютные депозиты крупных банков - в такие активы получили возможность свои деньги частные российские инвесторы. Названные инструменты - в числе тех, которые будут использовать для получения прибыли управляющие ПИФ-ом “Открытие-Акции Китая”. Это новый фонд как в линейке УК, так и на рынке. Прежде акции китайских компаний напрямую могли купить институциональные и квалифицированные инвесторы.

Вместе с новым продуктом под управлением УК “Открытие” 7 ПИФ-ов. Лучший результат за год в части доходности показал Открытие-Облигации. За этот отрезок пай здесь прибавил в цене 2,96 %. За три года лучший результат у фонда Открытие-Телекоммуникации. Его рост составил 251,35 %. История же этого фонда начинается в марте 2008 года, и за отрезок с 3 июня 2008 по 19 марта 2012 стоимость пая за это время увеличилась на 21 %. Вероятно, эти результаты не смогли стать рекламой управляющей компании: за 2 первых месяца текущего года сумма “Открытием” средств - минус 47,85 млн рублей.

Впрочем, отток средств наблюдается не только у Открытия - общий результат по открытым и интервальным фондам за январь-февраль - минус 3 млрд 400 млн рублей.

Более пяти млрд рублей принесли неквалифицированные инвесторы в ПИФы с начала года. Это данные по состоянию на 31 октября. Общая сумма привлеченных средств дана с учетом как открытых, так и интервальных фондов. Названный объем привлечений в эти ПИФы - самый большой начиная с 2006 года. Тогда приток средств составил более 47 млрд рублей. Период с  с 2007 по 2010 годы прошел под знаком минус: ежегодно инвесторы больше уносили, чем приносили.

Топ-3 управляющих компаний по этому показателю на 31 октября выглядит так:

1. Райффазен Капитал (2 814 610 000 рублей)

2. УК Сбербанка (1 319 070 000 рублей)

3. КапиталЪ Управление активами (816 760 000 рублей)

В части доходности с начала года результаты ПИФов уже учитывают и ноябрь. 92,7 % со знаком плюс - такой рост показали паи фонда Альфа Капитал Сырьевые рынки. Это лучший результат с начала года. На его фоне величины, отражающие динамику стоимости пая ближайших “преследователей” выглядят скромно. 14,39 % и 11,54 % - это итог работы управлящих фондами Интерфин ТЕЛЕКОМ и Фонда нефти и Нефтехимии соответственно. Первый - из линейки УК Интерфин Капитал, второй находится под управлением компании Брокеркредитсервис. Все три фонда - открытые.

Лидер интересен не только темпами роста, но особенностями стартегиии. Портфель может быть укомплектован акциями иностранных фондов, отражающих движение цен сырьевых товаров, и акциями российских и иностранных компаний сырьевого сектора. Последние могут составлять 100 % активов фонда, первые - половину. На 31 октября почти 48 % портфеля составляли “нефтегазовые” акции. При этом работали чуть больше 70% денег.

Примечательно, что фонд Альфа Капитал Нефтегаз, который покупает акции компаний нефтегазовой отрасли, вырос с начала года по эту дату на 8,14 %. Стратегия предусматривает покупку акций “российских перспективных предприятий нефтегазового сектора”. Определение недооцененных мы сочли позволительным опустить, так как семантика этого слова уже предполагает наличие перспектив.

30 ноября управляющая компания обявила о формировании нового продукта в линейке ПИФов. Это открытый фонд драгоценных металлов. Аналогичные предложения на рынке представлены, но все они интервальные. На деньги пайщиков будут покупать акции крупных иностранных инвестиционных фондов, получающих прибыль за счет движения цен на драгоценные металлы, - еще одна отличительная черта предложения. Заграница нам поможет?

Инвесторы не считают ПИФы инструментом, с помощью которого можно делать деньги в кризис. Об этом говорят данные по сегменту за сентябрь. Общее сальдо по открытым и интервальным фондам отрицательное: отток превысил поступления. Картина за третий квартал обратная. Плюс за этот отрезок времени составил почти почти миллиард рублей.

Фонды-лидеры сентябрьского рейтинга по объему привлеченных средств опередили остальных с серьезным отрывом. Чуть меньше 208 миллионов рублей рублей в прошлом месяце пайщики принесли в Сбербанк-Фонд драгоценных металлов. Это второй результат в общем рейтинге открытых и интервальных ПиФов по объему привлеченных средств. К октябрю управляющие названную сумму таки задействовали. Больше доверия инвесторы выказали фонду Тройка Диалог-Фонд денежного рынка. За него деньгами проголосовали владельцы почти 577 миллионов рублей. Границу в 200 миллионов перешагнул еще один фонд - Ренессанс-Облигации упралвляющей компании Ренессанс Управление Инвестициями.

На голосующих за управляющую компанию Тройка Диалог могли оказать влияние рейтинг ПИФов по доходности. В топ-3 за отрезок с начала года два фонда этой УК. Это Тройка Диалог-Рискованные облигации и Тройка Диалог-Илья Муромец. Их результаты - 7,06 % и 6,61 %соответственно. Лучший же за этот отрезок времени ПИФ УК Банка Москвы Серебряный бор-Драгоценные металлы. Его прирост - 18,27 %.

Успехом этого интервального фонда товарного рынка отчасти можно объяснить и популярность запущенного в сентябре УК Сбербанка собственного фонда с “металлической” корзиной. Потому что объяснить ее результатами трех уже работающих здесь довольно сложно. Лучший среди них за весь период управления показал результат 3,88 %. Это Сбербанк-Фонд облигаций. Дата начала работы - 20 декабря прошлого года. Остальные ПИФы УК Сбербанк в минусе. Так, результат Сбербанк-Фонд сбалансированный за период управления 11,41 % со знаком минус.

Доходность открытых и интервальных ПИФов с начала 2011 г. Данные на 30.09.

Легкое недоумение - так можно охарактеризовать реакцию на сообщение Сбербанка о завершении интервала приема заявок на покупку паев нового ПИФа. 14 сентября закончился временной отрезок, когда инвесторы могли войти в Сбербанк-Фонд драгоценных металлов. Новинка - четвертый продукт в линейке управляющей компании. Статегия ее - вложения в драгоценные металлы. До 40 % - в золото, до 30 % - в серебро, до 25 % - в платину, до 5 % - в палладий. Таковы оговоренные пропорции металлической корзины.

Всего 392 пайщика инвестировали сюда более 230 000 000 рублей - это итог открытого интервала ПИФа Сбербанк- Фонд драгоценных металлов. Далее в тексте сообщения называется общий объем средств под управлением УК Сбербанка - 1 189 620 000 рублей. Это цифры на 15 сентября. На сайте самой управляющей компании находим, что из них 1 172 890 000 - сумма стоимости чистых активов трех остальных фондов. Это Сбербанк-Фонд Акций, Сбербанк- Фонд Сбалансированный, Сбербанк-Фонд Облигаций. Разность между общей суммой в управлении и стоимостью чистых активов старых фондов - немногим больше 16 000 000 рублей. Так сколько же на самом деле инвесторы принесли денег в металлический фонд Сбербанка: более 200 или 16 миллионов рублей?

…Где деньги, Зин?

30 000 рублей + 30 000 рублей - из таких слагаемых складывается прибыль вкладчика по новому депозиту банка Союз. “Инвестиционный” - новый продукт в линейке. Названные суммы - тот минимум, который предлагается одновременно разместить на счете депозита и вложить в один из фондов УК Ингосстрах-Инвестиции. Договор вклада заключается на 93, 183 и 367 дней. При последнем периоде доход клиента по слагаемому “депозит” будет считаться по ставке 9 % годовых. Проценты банк Союз причислит к сумме вклада в конце периода размещения. Доход по второй части слагаемого назвать на данном этапе не представляется возможным: стоимость паев может как расти, так и падать.

6 открытых, 1 интервальный и 1 закрытый - вот продуктовая линейка ПИФ-ов управляющей компании Ингосстрах-Инвестиции. Лучший по стоимости чистых активов фонд - Ингосстрах облигации. Стоимость чистых активов всех открытых ПИФов здесь  больше 1,9 млрд рублей. “Цена” названного - чуть меньше 1,2 млрд рублей. За последние 12 месяцев пай здесь вырос на 10,16 %. Неуклонность роста - вот что может подкупать инвесторов. Восходящий канал они видят на графике изменения стоимости пая с 11 января 2009 года. С этой даты до 3 августа текущего года рост составил 50,26 %.

График изменения стоимости пая в ПИФе Ингосстрах облигации

Свой кусочек Apple в виде паев уже откусили клиенты открытого ПИФа Высокие технологии под управлением компании Альфа-Капитал. Этот фонд появился в результате изменения названия и стратегии Альфа-Капитал Телекоммуникации. В прежнем виде за последние 6 месяцев он показал рост 7,24 %, за год - 26,49 %. Стоимость чистых активов - немногим больше 177 000 000 рублей. Цифры отражают показатели деятельности фонда на 14 июля. Бумаги эмитентов в сфере высоких технологий - таковы новые ориентиры фонда. Apple и Google назывались управляющей компанией в числе первых кандидатов в портфель. Кроме того, в него могут войти такие Dell, Adobe, IBM. Акции - до 100 % и деньги - до 25 % - в таких границах будет плавать управляющий.

Еще одна управляющая компания - Тройка Диалог - примерно в тоже время взяла курс на примерно те же ориентиры. 8 июля здесь начали формирование нового фонда Тройка Диалог - Глобальный Интернет. Российские и зарубежные компании, чей бизнес непосредственно связан с интернетом, - вот во что предлагает инвестировать Тройка. В структуре портфеля кроме собственно акций также допустимы паи фондов, торгующихся на бирже и ориентированные на соответствующие индексы.

УК компания Сбербанка привлекла за 7 месяцев работы в ПИФы более одного миллиарда рублей. Об этом сообщает пресс-служба банка. Продавать паи здесь начали в декабре прошлого года и не баловали пайщиков разнообразием предложений. Три ПИФа - акций, облигаций и смешанный - не показывают и выдающихся результатов. Посмотрим на доходность названных фондов с начала года. О ней пресс-служба не говорит. По состоянию на 31 мая лучший из фондов вырос на 2,85 % и занимал 61 место в общем рейтинге. На 27 июня его результат составлял 3, 408.

За последний отрезок времени индекс ММВБ показал отрицательную динамику (-3 %). И в числе лучших по доходности много облигационных и смешанных фондов. Так, в топ-10 фонд облигацй Альфа-Капитал Резерв (УК Альфа-Капитал). 6, 85 на 24 июня - результат этого ПИФа.

Сумма в один миллиард рублей, на которую куплены паи, позволяет УК Сбербанка лидировать в другом рейтинге. За период с начала года по 31 мая пайщики принесли немногим меньше 787 млн рублей. Это обеспечило УК 4-ое место в общей классификации по объему привлеченных средств. Первая тройка выглядит так: Райффайзен Капитал (1 616,85 млн рублей) Тройка Диалог(1 110, 96 млн рублей), КапиталЪ Управление активами (879, 54 млн рублей). На 31 мая доля управляющей компании Сбербанка от общей СЧА состаляла 0,75 %.

УК Банка Москвы сообщает об открытии интервала ПИФа Серебряный бор - драгоценные металлы. Сообщение на фоне подведения итогов 2010 года звучит как ответ на вопрос о высокодоходном вложении денег. 23,21 % - такой рост показал индекс ММВБ в 2010 году. За этот период доходность интервального фонда Серебряный бор составила 41,3 %. В рейтинге себе подобных он занимает 18 позицию. Фонд товарного рынка с консервативной стратегией показал результат лучше 42 интервальных собратьев со стоимостью активов больше 10 000 000 рублей.

24,6 - серебро, 19,2 - платина, 20,4 - палладий, 33,8 - золото, 2,1 - денежные средства - такова структура портфеля. По сравнении  с данными на последнюю дату сентября доля платины и палладия выросла, а золота и серебра уменьшилась. у металлов есть дальнейший потенциал роста - уверены в аналитическом департаменте Банка Москвы. Золото, в частности, помогут в этом США, где вероятно продолжения политики количественного смягчения. По итогам ее первого этапа вес американского доллара относительно золота снизился из-за увеличения объема денежной массы.

Потребители электроники тоже удобрят почву, на которой металлы показывают рост. Серебро - отчасти промышленный металл. 60 % его годового потребления приходится на долю производителей названной сферы. В ушедшем году кривая продаж полупроводников находилась в восходящем канале. Эксперты не ожидают в 2011 смены тренда.

Кроме того инвесторы верят в автопром, потребляющий платину и палладий. В качестве доказательства приводятся данные за 2009 год, согласно которым доля инвестиционного спроса в платине и палладии выросла более чем в два раза: с 4 до 9 %. Сами управляющие тоже верят, как видно из изменений, внесенных в конце 2010 года в структуру портфеля. И тут информация о том, на чем основана вера, не выглядит достаточной.

Вложил деньги в ПИФ-ы под управлением УК Сбербанка - услышав такую фразу после 10 декабря, не сочтите ее нелепостью. В названную дату начинается формирование фондов Сбербанк – фонд Акций, Сбербанк – фонд Облигаций, Сбербанк – фонд Сбалансированный. Завершится этот процесс по каждому из открытых ПИФ-ов после передачи в оплату инвестиционных паев суммы размером 10 000 000 рублей. Ждать пайщиков, согласно Правилам доверительного управления фондом, УК готова до 31 января следующего года.

Правила зарегистрированы Федеральной службой по финансовым рынкам, ознакомиться с ними можно на сайте www.sberbank-am.ru. Кроме них здесь есть еще информация о размерах собственных средств и заверения в том, что портал скоро начнет работу. Из текста Правил ДУ фондом Сбербанк – фонд Акций следует, что до завершения формирования ПИФ-а сама управляющая компания будет иметь дело с теми, кто готов приобрести паев на сумму не меньше 1 000 000 рублей. Подать заявку в УК можно по почте. заказным письмом. Агенты компании займутся инвесторами со средствами от 15 000 рублей.

На начальном этапе стоимость одного пая считается равной 1 000 рублей. Впоследствии при покупке через Агента на сумму меньше 100 000 рублей за один пай будет взиматься стоимость 101 % его расчетной цены. Погашение паев по заявке владельца будет производиться по расчетной стоимости, без вычетов, по истечении 2-х лет владения долями фонда. Допускается обмен паев внутри фондов.

В структуре ПИФ-а Сбербанк – фонд Акций есть место долговым инструментам в доле не более 40 % от портфеля. В качестве таковых могут выступать государственные ценные бумаги Российской Федерации и некоторые муниципальные и государственные ценные бумаги субъектов Российской Федерации.

Банк Уралсиб запустил новый срочный депозит Вклад+ПИФ. Это одновременное размещение средств от 50 000 рублей на срок 91 день под ставку 7,5 годовых и покупка на сумму, равную вкладу, паев из 4 ПИФ-ов УК Уралсиб. 2 000 долларов или евро под ставку 3,3 % годовых. Фонды, в которые предлагается войти клиенту в рамках нового предложения, - это Нефть и Газ, Фонд Первый, Фонд Профессиональный и Металлы России. Все они открытые, что дает пайщику свободу для маневров. География предложения - семь городов, в их числе Челябинск.

Ставки по депозиту выше, чем коэффициенты по уже существующим продуктам при одинаковых параметрах, таких, как срок и сумма. Этот доход призван утешить пайщиков в случае, если выбранный ими фонд не покажет ожидаемого результата. Лучше всего себя чувствует из предложенных к инвестированию ПИФ УралСиб Металлы России. Прирост стоимости пая здесь составляет с начала года 13,33 %. Хуже всех из предложенных текущий год переживает УралСиб Нефть и Газ. Пай потерял за истекший период 9, 24 % своей цены. Это данные на вчерашнее число. Оставшиеся два фонда в положительной зоне, результат по доходности Фонда Профессиональный чуть скромнее, чем у лидера.

Данное предложение на рынке не первое. 8 % годовых в рублях при сроке 91 день и сумме от 50 000 начисляется клиенту, открывшему подобный вклад в Райффайзенбанке. Здесь с начала года по текущую дату самый доходный фонд Райффайзен-Электроэнергетика. Стоимость пая увеличилась на 23,53 %. Однако в Райффайзенбанке одновременная покупка паев и размещение денег на депозите - не единственное условие открытия вклада с повышенными ставками. Доступ к продукту получают лишь клиенты, выполнившие еще ряд условий. Так что Вклад+ПИФ от УралСиба имеет более демократичный характер.

Подать заявку на покупку, продажу или обмен паев дистанционно - такие перспективы появились у инвесторов Банка Москвы. Здесь запустили новую услугу - Кабинет пайщика. Проводить оплату паев посредством интернет-банкинга по ранее поданным заявкам - такая возможность в его рамках уже есть. Также  нынешний функционал Кабинета подразумевает детальное знакомство пайщика с операциями по паю за определенный отрезок времени. Инвестор сможет увидеть, за счет чего конкретно стоимость доли в открытом ПИФе акций Звездный бульвар - звезды фондового рынка выросла с начала года на 2,18 %. Для выражения несогласия с политикой управляющего сейчас заявку на продажу придется подавать оффлайн. Однако расширение возможностей нового сервиса - в ближайших планах Банка Москвы.

Всего семейство ПИФ-ов здесь состоит из 15 фондов. В вышеназванном за все время существования (с октября 2006 года) стоимость пая снизилась на 3,32 %. А вот в ПИФе Кузнецкий мост с марта 2003 года увеличилась на 230,23 %. Оба фонда открытые. Новый сервис поможет клиенту максимально удобно искать точки выхода и выхода.

Завтра открывается вход в интервальный ПИФ Банка Москвы Серебряный бор - драгоценные металлы. Название ПИФа соответствует структуре активов. Интерес к нему вызван прежде всего тем ростом, который в ушедшем году продемонстрировали драгоценные металлы. Все закрылись по итогам периода в плюсе, а цены на палладий увеличились на 119,4 %. Для извлечения выгоды от такого изменения цен рядовому гражданину приходится искать посредника. Купить паи соответствующего инвестиционного фонда - один из вариантов его действий. Итак, что же продемонстрировал нам открывающийся Серебряный бор, активы которого на 99,2 % - драгоценные металлы?

Фонд был зарегистрирован 31 марта 2009 года и за период по 13 января 2010 года прирост одного пая составил +14,75%. Конечно, ждать увеличения его цены на величину, соразмерную росту цен на палладий, было бы нелепо - в структуре фонда этого металла менее 7%. Около 30% вкладывается в серебро, платина составляет чуть больше 11%, на более половины средств куплено золото. График движения цен на него (посмотреть график цен на золото в рублях) с даты регистрации фонда до 29 октября не радовал восходящим трендом. Сильный уровень сопротивления на 1,015 был пробит только 6 ноября и с 31 марта 2009 года по 13 января 2010 цены на золото увеличились на 7,8%. Прирост пая за этот временной отрезок выше этой величины за счет диверсификации.

Конечно, он кажется весьма скромным на фоне роста в прошлом году ПИФов акций или индексов РТС и ММВБ. Так, индекс ММВБ за 2009 год вырос на 121,1 %. Но у верующих в исключительную роль драгоценных металлов в деле приумножения средств не такой уж широкий выбор: предложение ограничено. Интервальный характер фонда не оставляет инвестору такой свободы движений, как в случае с металлическими счетами, зато дает возможность управляющему свободу двигаться в выбранном направлении. Сбор в Серебряном бору?