Цены на драгоценные металлы:

Золото - 2308.30
Серебро - 31.55
Платина - 1738.98
Палладий - 1412.35


Курсы акций


Прогноз курсов валют на 2016 год:

Доллар США - 65
Евро - 70
Фунт стерлингов - 90
Швейцарский франк - 60
Японская йена - 0.50
Китайский юань - 9.5
Украинская гривна - 2.5
80 000 посетителей в месяц, 135 000 просмотров (платежеспособная аудитория)
Разместить рекламу на сайте

Все банки России:

Интересные сайты


Архив новостей:


Хочешь оставить комментарий?

Покупать ли доллары и евро?

Апрель 3rd, 2017 Автор - Павел Вюрст

Если меня сейчас спросят, покупать ли доллары или евро, я отвечу: “Нет”. Аналитики скажут, что рубль переоценен и доллар может вырасти до 60-63. Да, можно сказать, что рубль переоценен, но не надо забывать о том, что российская валюта растет вследствие притока денег иностранных инвесторов. Они нашли тихую гавань с отличной доходностью. Допустим, вы управляющий фондом в США или Европе. Доходность в 10-15 % годовых для вас отличная. Где ее получить с минимальным риском? На иностранном рынке с процентной ставкой выше инфляции со стабильной экономикой. Таких стран очень мало. Как получить 10 % годовых в долларах с минимальным риском? Купить рубли, а на них приобрести ОФЗ (облигации федерального займа, которые размещает Минфин).

Объясню, почему ОФЗ лучше депозитов. Причин три. Первая - надежность Минфина сейчас выше, чем у любого банка. Вторая - доходность по облигациям федерального займа - 8-10 процентов годовых. И такая ставка, для тех, кто пришел с 10 тысячами рублей, и для тех, у кого 100 миллионов. Третья - если у вас большая сумма денег, в банке вам ее не застрахуют. ОФЗ вы можете купить на 100 миллионов рублей и получите свои проценты.

Почему доллар не будет расти? Небольшое падение рубля возможно, но рынок уже не смотрит на нефтяные котировки. Инвесторов не интересует нефть, их волнуют процентные ставки, которые регулируются Центробанком. А ЦБ РФ явно дает понять, что ключевая ставка будет снижаться очень медленно. Госпоже Набиуллиной следует принять во внимание, что курс рубля будет завышен все то время, пока ключевая ставка будет много выше уровня инфляции. Понижение ставки в марте всего на 0.25 % обрадовало инвесторов. Значит в России еще можно будет зарабатывать условные 9-10 % годовых. А не надо забывать о том, что приток новых инвесторов приводит к укреплению рубля, а значит те иностранцы, что первыми пришли на рынок ОФЗ, получат еще бонус в виде роста рубля. Условно, они продали 1 млн долларов по 60 рублей. На 60 миллионов рублей купили облигаций. Через год 60 миллионов рублей превращаются в 66, они на них покупают доллары по 56. В итоге имеют 1.18 млн долларов, или 18 % годовых в долларах. Инвесторы в восторге. Примерно так и будет. Тенденция поменяется только в трех случаях:
1. Резкое падение цен на нефть. До 40 долларов за баррель, например. В такой ситуации иностранные инвесторы за год окажутся либо в нуле, либо в маленьком плюсе.
2. Резкое понижение ключевой ставки Банком России. При этом сценарии иностранцы будут уходить с рынка, продавая ОФЗ и покупая доллары.
3. Санкции такого масштаба против России, которые сильно затронут банковский сектор России.

Наиболее вероятным является первый сценарий. Он маловероятен, но возможен. Хотя при таких ценах на нефть вновь начнется падение уровня добычи в США и Канаде. Доллар может подняться до 65-70 рублей. В любом случае такое падение, если оно случится, будет недолгим по времени. Мы считаем вероятность такого исхода в этом году - 20 %.

Понижение ставки Банком России до 5-6 %  тоже приведет к оттоку инвесторов. Вероятность снижения ставки до 6 % к концу года составляет  20 %. До 5 % - 5 %.

Глобальные санкции против российского банковского сектора, по нашему мнению, почти невозможны в этом году. Вероятность этого - 0.5 %.

Покупка иностранной валюты в текущей ситуации выглядит абсолютно неоправданной, учитывая, что только при одном из трех вышеозвученных вариантах она может конкурировать по доходности с покупкой ОФЗ.

Если говорить о российской недвижимости, то и, безусловно, можно найти объекты, которые принесут больше 10 % годовых. Вы можете, например, купить землю в коттеджном поселке на берегу Волги, но это риск, в то время как при покупке ОФЗ вы получаете доход гарантированно.

Медлить не стоит. Банк России будет снижать ставку и дальше. Низкий уровень инфляции и давление на рубль заставят регулятора действовать быстрее. Возможно, в апреле ставка будет снижена на 0.25-0.5 %.

Рубрика Валюты, Фондовый рынок, На чем можно заработать | Нет комментариев »

Заработать на нефти 150 % годовых

Июль 16th, 2015 Автор - Павел Вюрст

С падением цен на нефть появилась вновь хороша возможность заработать.

график динамики стоимости фьючерса на нефть марки Brent
Августовский фьючерс торгуется по 57.26. Мы считаем покупку фьючерса на нефть Brent отличной инвестиционной идеей. На наш взгляд, до конца года стоимость нефти достигнет $ 65-70.
Инвестиционная идея - покупка 1 фьючерса на каждые 10 тысяч рублей (если хотите уменьшить риски, то покупайте из расчета на каждые 15 тысяч рублей - 1 фьючерс нефти марки Brent). Фьючерс надо покупать на Московской бирже (срочный рынок). Это либо покупка ближайшего фьючерса (в данный момент - это августовский) и продажа его через месяц с последующей покупкой фьючерса следующего месяца (потом сентябрьский, следом - октябрьский), либо покупка сейчас сентябрьского фьючерса (он дороже на 27 центов) и уже в десятых числах сентября приобретение ноябрьского/декабрьского фьючерса.

Цель - продажа фьючерса по 70 долларов. Можно зафиксировать прибыль раньше - по 65 долларов.

Потенциальная прибыль - 7 тысяч рублей с каждого фьючерса. Если до конца года нефть поднимается до 70 долларов, то за неполные полгода вы получаете 70 % прибыли (или около 50 % при более осторожных вложениях).

Не стоит забывать о рисках. Нефть может опуститься до 45 долларов или даже ниже. Вероятность этого, по нашему мнению, невысокая, но она существует.

Это как с недвижимостью в Болгарии. Сейчас многие россияне продают на вторичке свои квартиры дешевле покупки (компенсируя убытки ростом курса евро к рублю). Вот только у нефти ликвидность выше и фьючерс вы можете продать в мгновенье ока в отличие от недвижимости.

Рубрика Нефть и газ, Инвестиции, Финансовые кризисы, На чем можно заработать, Кризис 2015 | Нет комментариев »

Куда вложить деньги в кризис?

Февраль 20th, 2015 Автор - Павел Вюрст

Как говорит китайская мудрость: “Не дай вам Бог жить в эпоху перемен”. Да, жить в кризис, во время реформ, революций - не сахар. Но многие заработали свои состояния именно в кризис. Кризис - вообще лучшее время для инвестиций. В кризис становится больше интересных возможностей увеличить свой скромный капитал.

Когда встает вопрос, куда вложить небольшие деньги, часть ответов сразу отпадает. Но вариантов инвестирования все равно остается достаточно. И время сейчас для инвестирования кровно нажитых рублей и гривен очень подходящее.
Сперва при инвестировании надо определиться с тремя моментами:
1. Сумма инвестирования
2. Срок инвестирования
3. Приемлемые риски

В России сейчас первым делом стоит рассматривать депозиты. Как в рублях, так и в валюте. Ставки остаются очень привлекательными. Суммы в банках страхуются достаточно. При проблемах мелких банков АСВ возвращает деньги вкладчиков за 2-3 месяца. Правда, мы все равно рекомендуем вкладывать в банки из ТОП-100 (а желательно ТОП-50).

Вторым моментом стоит обращать внимания на ПИФы, ОФБУ, ПАММы. При скромных 50 тысячах рублей уже можно распределить вложения по разным корзинам. Вашими деньгами будет управлять другой человек. В случаях с ПИФами и ОФБУ это будут обычно опытные трейдеры. Но от неудач не застрахованы и опытные игроки.

Покупать валюту сейчас, наверно, не лучший вариант. Если гривна имеет все шансы упасть еще ниже, то рубль находится, по нашему мнению у своей нижней границе. Почти все политические риски учтены. Нефть около 60 долларов. В феврале доходная часть бюджета должна выглядеть лучше января.

А вот нефть на долгосрочную перспективу может стать вариантом инвестиций. Если у вас есть 50 тысяч рублей, то многие брокеры согласятся вам открыть счет на ФОРТСе. Там вы сможете лично купить фьючерсы на нефть. С такой же суммой вы можете купить акций или фьючерсов на акции Газпрома, Роснефти, Сбербанка.

Многие российские акции сильно подешевели за прошлый год. Не зря российский рынок в этом году в числе лидеров в мире (!) по росту стоимости акций.

Рубрика Инвестиции, На чем можно заработать | Нет комментариев »

Драгоценные металлы вновь в цене. Сравнение прибыльности инструментов (7 месяцев 2014 года)

Июль 29th, 2014 Автор - Артур Яровой

У тех, кто ворочает большими суммами денег, годовая доходность в 20 процентов считается очень даже неплохой. Трейдеры любят сравнивать свою работу с индексами. В зависимости от вида торговли эталоном служит тот или иной индекс/бенчмарк.

С начала года прошло уже почти 7 месяцев. Мы решили сравнить, какой инструмент сколько принес с начала года. Так как наши читатели в основном живут в России, то сравниваем рублевую доходность, но не чураемся забугорными инструментами. Россиянин легко может купить акций американских компаний. В случае с американскими акциями мы еще учли курсовую разницу - ведь российские владельцы американских акций заработали еще и на росте курса доллара.

Мы не забыли и о дивидендах. А также и о налогах. Владельцы акций платят налоги с прибыли. По дивидендам также полагается налог. Если доходность от депозитов превышает ставку рефинансирования, то та часть, что сверх ставки, тоже облагается налогом. Вот как.

Итак, приступим. Наивно было бы предполагать, что на российских акциях в первые семь месяцев текущего года можно было заработать. Заработать, конечно, можно было, но не стратегией “купил-держи”. А мы рассматриваем только варианты “купил - забыл на 7 месяцев - продал”. Российские акции в большинстве своем принесли своим владельцам за этот период убытки.

А вот кто порадовал, так это драгоценные металлы. В условиях войны России с западным миром инвесторы забеспокоились о судьбе поставок драгоценных металлов из России. А Россия - очень крупный игрок на рынке палладия и платины. 40 % мировой добычи палладия приходится на Россию. Как следствие, палладий в рублях подорожал на 35 % с начала года. Платина и золото прибавили в цене 18 % и 17 % соответственно.

Конечно, неплохую доходность показали валюты. +10 % - йена, +8 % - американский доллар, +5.6 % - евро. Европейской валюте в текущей ситуации посложнее приходится. Все-таки ЕС и Россию связывают более тесные отношения, чем Россию и США.

Рублевый депозит принес примерно те же самые 5 %. Долларовый депозит принес бы порядка 10 % с учетом роста доллара.

Те, кто предпочитает акции американских компаний российским, тоже могли заработать. Американский фондовый рынок продолжает расти быстрее рынков развивающихся стран.

Сводный график прибыльности разных инструментов за 7 месяцев 2014 года, %
сравнение доходностей валют, металлов, акций

Рубрика Депозиты (вклады), Драгоценные металлы и монеты, Акции банков, Инвестиции, На чем можно заработать | Нет комментариев »

Как выгоднее сохранять денежные накопления?

Июль 11th, 2014 Автор - Павел Вюрст

Как выгоднее сохранять денежные накопления?

как выгоднее сохранять денежные накопления
Современному потребителю в России открыт доступ к большинству услуг на финансовом рынке за границей. Однако на сегодня меньше 45 процентов жителей России используют банковские услуги. Главной причиной такой «настороженности» можно назвать невысокую экономическую информированность. Еще недавно все люди опасались кризисных ситуаций. Сейчас ситуация в стране стала стабильной, и конечно не без помощи Центрального банка.

Банковские услуги России
Можно составить прогноз, основанный на результатах исследований аналитиков «The Economist». Согласно ему, дальнейшее развитие потребительского кредитования станет интенсивнее. На банковский рынок страны уже сейчас приходят новые отечественные и солидные иностранные представители. Благодаря этому развивается высокая конкуренция между банковскими учреждениями. Люди от этого только выиграют. Ведь цена на услуги банков будет продолжать снижаться, что даст возможность потребителю останавливать свой выбор на том банке, в котором условия будут выгоднее.

Одновременно банковские учреждения, выдающие потребительские кредиты, будут проявлять максимальное внимание. Ведь мало кто из них пожелает стать последователями печально известных своим банковским кризисом Южной Кореи, стран региона Тихого океана и США, в котором кредиты получали абсолютно все изъявляющие желание. От этой банковской либеральности и происходили кризисы 1998 и 2008 года.

Влиятельные коммерческие сети появятся в нашей стране для того, чтобы развивать торговлю в столице и в регионах. В их числе Ашан, IKEA и Metro. Все это следует признать позитивным развитием экономики страны.

Прогнозируемый валютный курс
Довольно сложно спрогнозировать большинство валютных курсов на очередной год. Например, курс доллара www.forexmaster.ru/traders/currency/usdrub.html имеет весьма изменчивую динамику. Вероятнее всего, что паритет основных используемых валют (доллары США и Евро) по отношению к российскому рублю останется таким же. Бесспорно, в основном это связано с уровнем бюджетного дефицита в США, со стоимостью черного золота и направления экономик стран ЕС.

Самый злободневный вопрос для жителей России, в какой валюте сохранять свои сбережения – в рублях или валюте, в тугриках или Евро? Следует согласиться, что большая часть физических лиц-вкладчиков в нашей стране сейчас сохраняют свои денежные накопления во всех распространенных валютах: долларах (США и Канады), Евро и российских рублях (преимущественно для ежедневных трат).

Сохраняйте деньги на банковском счету
Для людей немаловажно снизить риски утраты накопленных средств. В связи с этим сохранять свои сбережения лучше в том виде валюты, с которым чаще приходится иметь дело. Например, если у человека есть надобность постоянно разъезжать и платить в основном Евро и долларах США, то свои деньги ему выгоднее накапливать именно в этих видах валют. Для того, чтобы стать опытнее в управлении собственными накоплениями, необходимо постоянно совершенствовать собственную экономическую осведомленность. Следует изучать финансовые веб-ресурсы, узнавать информацию из книг и прессы, советоваться со знающими людьми. И самое главное, значительный капитал для длительного хранения безопаснее и выгоднее хранить в банковских учреждениях или фондах на паях.

Чем больше людей начнут держать свои средства в банковских учреждениях, тем больше средств начнут получать представители малого бизнеса для производственных нужд. Руководство страны считает мелкий бизнес тем базисом, который должен занять большую нишу в экономике, так как получать рост экономики в 2014-2015 годах исключительно за счет ранка черного золота будет нереально.

Рубрика На чем можно заработать | Нет комментариев »

В понедельник рубль продолжает падать

Январь 27th, 2014 Автор - Артур Яровой

Торги на Московской бирже в понедельник открылись продолжением роста доллара и евро по отношению к рублю. Доллар открылся по 34.62 и, по состоянию на 10.07 мск, вырос до 34.69. Евро в настоящий момент торгуется по 47.47.

Таким образом бивалютная корзина растет до 40.44. ЦБ РФ вновь повысил границы коридора, и теперь они составляют 33.50-40.50. Как видно, расти доллару и евро дальше некуда. Если только по 5 копеек в день.

Поэтому вполне логично смотрится в таких условиях коррекция. Спекулятивные длинные позиции по доллару, на мой взгляд, лучше закрыть.

Рубрика Валюты, На чем можно заработать | Нет комментариев »

Магнит примагничивает деньги

Январь 2nd, 2014 Автор - Артур Яровой

Когда мы говорим об инвестициях, то мечтаем об удвоении капитала за месяц (два, год). Но надо быть реалистами удвоение капитала за год - большой успех. Мы решили посмотреть, какие акции принесли бы своим инвесторам максимальную прибыль за последние 5 лет. Ведь долгосрочные инвестиции - это инвестиции совсем не на год.

Так как рассматривали как российские, так и американские акции, то сделали поправку на курс доллара.

Изменение стоимости акций за последние 5 лет в %
какие акции сильнее всего выросли за последние 5 лет

Явные лидеры - акции “Магнита”. Некоторые аналитики последние два года говорят о переоцененности компании, но ее акции продолжают расти. Вот и за этот год удвоились в цене.

Чтобы понять какой мощный это рост, представьте, что вы купили акции в декабре 2008 года на 100 тысяч долларов, а в декабре 2013 - продали. Ваша прибыль бы составила почти 1 млн 700 тысяч долларов. На эти деньги вы могли бы купить виллу в Испании с бассейном, вертолет Robinson R44 на 4 человек, небольшую (до 15 метров) яхту и Порше.
Если 5 лет назад вы не слышали об акциях “Магнита”, то могли купить привилегированные акции Сбербанка, которые за период 2009-2013 подорожали в 7 раз. При вложениях в 100 тысяч долларов прибыль бы составила 700 тысяч долларов.

Не доверяете российскому рынку? За это время в 5.5 раз выросли акции Ford и Apple. Первых можно было купить “подешевке” из-за кризиса компании, вторые - превратили половину мира в эпломанов.

Но есть акции, вложения в которых, себя бы никак не окупили. Разве можно назвать прибылью 32-процентный рост “Газпрома”? За 5 лет. Больше можно было получить в банке.

Рубрика Акции банков, Инвестиции, На чем можно заработать | Нет комментариев »

Стоит ли покупать акции Газпрома сейчас?

Июль 17th, 2013 Автор - Павел Вюрст

Акции Газпрома с начала месяца выросли со 109 до 130 рублей. Не поздно ли их уже покупать? Нет, не поздно. Рост акций Газпрома обусловлен тем, что со следующего года государственные компании будут направлять минимум 25 % от чистой прибыли (по МСФО) на выплату дивидендов.

Если считать, что Газпром в 2013 году заработает столько же, сколько заработал в 2012-м, то получается, что на 1 акцию будет выплачено минимум 12 рублей дивидендов. Это почти 10 % годовых.

По другим крупных компаниям нет такой высокой доходности. У Газпрома есть все шансы вырасти до 180-200 рублей (6-7 % годовых по дивидендам). Мы рекомендуем покупать акции Газпрома с перспективой минимум год и продажей бумаг раньше при условии достижения уровня 180-200.

Рубрика Фондовый рынок, На чем можно заработать | Нет комментариев »

Инфографика: на чем можно было заработать в первом полугодии

Июль 7th, 2013 Автор - Артур Яровой

Многие популярные у россиян варианты инвестиций в первом полугодии оказались убыточными. Например, золото и серебро. В первом полугодии на российском фондовом рынке было заработать сложнее, чем на американском. Убытки при инвестициях в определенные акции превысили 20 %.

Зато владельцы акций Магнита за первые шесть месяцев заработали почти 60 %, около 30 % принесли акции Microsoft.
Сравнение доходности разных видов инвестиций в первом полугодии 2013 года, % сравнение доходностей инвестиций в первом полугодии 2013 года
Большая часть дохода по валютным вкладам в Сбербанке получена за счет роста курсов доллара и евро.

Рубрика Инвестиции, На чем можно заработать, Инфографика | Нет комментариев »

Рекомендованные ПАММ-счета: +10.5 % за месяц

Июнь 19th, 2013 Автор - Рейтинг ПАММ счетов

ПАММ-счета, которые мы рекомендовали в прошлом месяце, выросли на 10.5 %. Два счета показали минус. Два - хороший плюс. И если один счет был закрыт с прибылью в 205 %, то второй продолжает действовать и приносить прибыль своим инвесторам.

На этой неделе мы обращаем свое внимание на следующие ПАММ-счета:

1. Счет, на котором уже больше 120 тысяч долларов. +40 % - за неделю, +139 % - за месяц.

2. Счет с балансом около 40 тысяч долларов. Профит за неделю составил 33 %, за месяц - 120 %. Комиссия трейдера (взимаемая, естественно, только если счет в плюсе) - 35 %.

3. Счет в 450 тысяч долларов, из которых все принадлежат трейдеру.

4. Счет, где комиссия трейдера всего лишь 5 % (невиданно низкая). Прибыль за месяц по счету составила 34.5 %, прибыль за 3 месяца - 50.7 %. Первый инвестор получил 40 % прибыли, заработав 11 581 долларов США.

Вы все еще сомневаетесь, инвестировать ли в ПАММ-счета? Выбор остается за вами. Но помните, что вкладывать все деньги в одного трейдера (один счет) ненужный риск.

Рубрика Инвестиции, На чем можно заработать | Нет комментариев »

ПАММ-счета: инвестиции с разным уровнем риска

Май 17th, 2013 Автор - Павел Вюрст

У ПАММ-счетов есть куча преимуществ перед доверительным управлением и ряд плюсов перед ПИФами. Самый главный плюс - удобство, скорость и низкий порог входа. Вам не надо заключать кучу договоров, приходить в офис. Вы все можете сделать через интернет.

Для небольших инвестиций это самое то. Пожалуй, что уже с 50 тысячами долларов искать трейдеров с ПАММ-счетами будет проблематично. Нужна диверсификация и хотя бы 5-10 хороших трейдеров, в которых можно инвестировать 5-10 тысяч долларов.

К минусам можно отнести в целом более высокие риски (а с такими плечами по-другому и быть не может) и более низкий уровень трейдеров. Но вас никто не заставляет делать высокорискованные инвестиции, вы сами можете выбрать того трейдера, который вам понравится.

Какие варианты есть на рынке?

Мы прошлись по ПАММ-счетам, открытым в компании Инстафорекс. Сперва мы настороженно относились к этому брокеру, но его вложения в рекламу, работа со звездами спорта, спонсорские контракты заставили нас пересмотреть мнение о нем. Это серьезный игрок.

И сразу заметили несколько счетов с 6-значными суммами, так что насчет проблем с инвестированием 50 тысяч долларов мы погорячились.

Например, размер вот этого ПАММ-счета в данный момент почти 200 тысяч долларов. Примерно за полгода управления трейдер показал 23.3 % доходности с минимальными просадками. Трейдер берет 30 % от прибыли за управление. Неплохое, на наш взгляд, предложение.

Вот еще ПАММ-счет с невысоким уровнем риска. 13 % за 2 месяца, просадка пока была 7 %.

Готовы отдавать трейдеру 50 % от прибыли? Тогда можете посмотреть на счет, показавший 100 % за полгода. За этот период максимальная просадка была около 40 %.

Вот 112 % за год, трейдер берет 40 % от прибыли.

Так что ищущий найдет. Главное помнить о рисках. Они есть даже, когда вы кладете деньги на депозит. Просто везде размер рисков разный.

Рубрика Инвестиции, На чем можно заработать | Нет комментариев »

В апреле заработать можно было в США

Май 10th, 2013 Автор - Павел Вюрст

В России вновь праздники. А это значит, что если вы хорошо работали в апреле, то имеете полное моральное право слетать на несколько дней в Италию или Францию. Ребенка, конечно, лучше оставить с родными, потому что иначе отдыха не будет. ;) Если не с кем оставить, то сейчас это совсем не проблема. На дворе 21 век и найти няню для ребенка проще простого - для этого есть сайты по поиску сотрудников. Но вернемся к нашим баранам.

На чем можно было заработать в апреле?
Акции Microsoft - +15.57 %
Акции Citigroup - +5.28 %
Акции Novartis - +3.89 %
Акции Google - +3.72 %
Акции JPMorgan & Chase - +3.07 %
Евро - +2.07 %
Фунт стерлингов - +1.87 %
индекс S&P 500 - +1.81 %
Швейцарский франк - +1.20 %
Срочный банковский депозит на месяц - меньше 1 %

Месяц был не очень удачным для инвесторов. Все драгоценные металлы за месяц подешевели. Российский фондовый рынок в апреле тоже снижался, поэтому в плюсе закончить месяц можно были либо за счет коротких позиций, либо за счет внутридневной торговли. Но мы не рассматриваем такие моменты. Мы говорим о пассивном инвестировании, когда не надо сутками напролет проводить время у компьютера.

Если российский фондовый рынок закончил месяц в минусе, зато американский (индекс S&P 500) за это время вырос на 1.81 %, а акции ряда крупных компаний показали внушительную доходность. Например, Microsoft за апрель стал дороже на 15.6 %, а Google - на 3.7 %. Но не стоит ориентироваться на отдельные акции, потому что если вы формируете портфель акций, то в него должны входить несколько эмитентов и общая доходность в идеале должна обгонять индекс.

Удачных сделок в мае!

Рубрика Инвестиции, На чем можно заработать | Нет комментариев »

« Предыдущие